Não diferente de outros locais, o sistema bancário de Hong Kong também registra diversos casos de fraudes e golpes contra clientes. Por isso, é muito importante ficar alerta e adotar na sua empresa procedimentos que garantam segurança nas suas transações bancárias.
Ao fazer uma transferência de fundos, o cliente bancário deve ter muito cuidado e verificar a exatidão do número da conta do beneficiário e o valor dos fundos a fim de evitar transferências incorretas.
Se o seu fornecedor enviar uma notificação sobre mudança de conta bancária, antes de seguir com o pagamento, é imprescindível a confirmação de tal mudança por telefone diretamente com o seu fornecedor utilizando os dados antigos que possui. Deve-se evitar esta confirmação por email ou aplicativo de mensagens, pois a comunicação pode já ter sido interceptada.
Um tipo muito comum de scam é o roubo de informações compartilhadas por email, para que estas informações sejam usadas em outro scam. Neste cenário, os fraudadores fingem ser o seu fornecedor e enviam um email fictício alegando que o endereço de email e o número da conta bancária para recebimento de pagamento foram alterados e solicitam que a sua empresa faça o pagamento do pedido para a nova conta bancária designada. O resultado pode ser uma perda significativa tanto em dinheiro quanto em reputação comercial.
Se você ou alguém da sua empresa tiver feito uma transferência errada de fundos, é preciso procurar assistência imediata do seu banco. O banco solicitará detalhes sobre a transferência para facilitar a comunicação com a instituição do beneficiário. Ao receber o relatório de uma transferência errada, o banco em questão seguirá os procedimentos de manuseio, incluindo o fornecimento de uma resposta por escrito a você, detalhando a(s) data(s) de comunicação entre a instituição cessionária e o cessionário, as ações tomadas e os resultados. Caso o beneficiário não devolva os fundos transferidos, a resposta por escrito será útil para que você possa relatar à Polícia ou considerar tomar outras medidas conforme necessário.
É também importante lembrar que os bancos em Hong Kong reiteram que não enviam SMS ou mensagens de e-mail com links incorporados que direcionem os clientes para os sites ou aplicativos móveis para login de conta, transações bancárias o envio de informações pessoais confidenciais e detalhes de cartão de crédito. Os clientes bancários são lembrados de garantir que estejam conectados a um site válido do banco e é sugerido que digitem o endereço do banco na barra de pesquisa do navegador ao invés de clicar em links dentro de emails ou documentos.
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